CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL (E) JUNIOR - (H/F)

CONSEILLER / CONSEILLERE PATRIMONIAL (E) JUNIOR - (H/F)
Société : CCM DR ALBERT SCHWEITZER | Agence : CAISSE DE CREDIT MUTUEL DR ALBERT SCHWEITZER | Réf. : A046260 | Date de publication : 03/08/2022
KAYSERSBERG VIGNOBLE (68240) - HAUT-RHIN | CDI | Niveau de formation : BAC + 4 validé, BAC + 2 validé, BAC + 3 validé | Niveau d'expérience : Junior | Métier : Commercial CCM DR ALBERT SCHWEITZER

Présentation de la société

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

  • BANCASSURANCE: La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
  • MUTUALISME: Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
  • TECHNOLOGIE: Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
  • BANQUE DE PROXIMITÉ

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée

  • par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
  • par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Mission

Mission principale

Vous développez, gérez et fidélisez un portefeuille de clients à potentiel patrimonial. 

Dans le cadre d'une approche globale, vous leur apportez les conseils visant l'optimisation de leur équipement bancassurance, de leur fiscalité ainsi que la valorisation et l'équilibre de leur patrimoine, en mobilisant l'expertise de spécialistes chaque fois que nécessaire.

Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre agence.

Activités / Tâches spécifiques du poste

Le conseiller Patrimonial / La conseillère Patrimoniale :

Prépare, organise et suit son activité commerciale

Prépare et conduit ses entretiens 

 

Conquiert de nouveaux clients :  

  • Sollicite des recommandations et développe la prescription.
  • Conduit les actions de prospection (hors recommandation).

 

Assure le suivi de la relation 

 

Analyse les risques, anticiper et gérer leur dégradation

Communique et travaille en équipe

Profil

Connaissances et compétences

  • Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
  • Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers
  • Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques
  • Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation
  • Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être - savoir-faire

  • Tempérament commercial
  • Qualité relationnelle et d'Ecoute
  • Rapidité d'adaptation
  • Discrétion
  • Force de conviction
  • Sens de l'organisation
  • Esprit d'analyse.

Avantages

Rémunération fixe versée sur 13 mois

RTT

Intéressement, participation et abondement

Plan épargne entreprise et PERCO

Contrat de santé collectif

Prévoyance

Retraite supplémentaire prise en charge à 100% par l’employeur

Conditions bancaires et assurances préférentielles

Politique parentale avantageuse

Découverte du métier

  • Cliquez ici pour découvrir le métier

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Votre candidature en 4 étapes

  1. Premier contact

    Vous avez postulé à une offre d'emploi et votre candidature a retenu notre attention.

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