CHARGE(E) DE CLIENTELE PARTICULIERS BANCAIRE- (H/F)

CHARGE(E) DE CLIENTELE PARTICULIERS BANCAIRE- (H/F)
Société : CAISSE DE CREDIT MUTUEL DU SUD EST | Agence : CAISSE DE CREDIT MUTUEL LYON PART DIEU LAFAYETTE | Réf. : A049909 | Date de publication : 03/08/2022
LYON (69003) - RHÔNE | CDI | Niveau de formation : BAC + 4 validé, BAC + 5 validé ou en cours, BAC + 2 validé, BAC + 3 validé | Niveau d'expérience : Jeune diplômé, Junior, Confirmé | Métier : Commercial CAISSE DE CREDIT MUTUEL DU SUD EST

Présentation de la société

Le Crédit Mutuel du Sud-Est est l’une des 18 fédérations régionales du Crédit Mutuel. Il regroupe et représente l’ensemble des caisses locales des départements du Rhône, de la Loire, la Haute-Loire, le Nord-Isère, l’Ain et le Sud Saône-et Loire. Bancassureur mutualiste, il accompagne aujourd’hui près de 650 000 clients-sociétaires au travers de 143 points de vente. Au-delà de son fonctionnement de banque partenaire de l’économie locale et régionale, le Crédit Mutuel du Sud-Est est aussi une entreprise engagée au plan social de par son attachement aux valeurs de solidarité, de responsabilité et de respect des personnes. En développant de nombreux partenariats avec les collectivités, associations et autres organismes publics ou privés, il accompagne et soutient les projets locaux développés sur son territoire.

Le Crédit Mutuel se singularise également par des valeurs qui constituent l’ADN de l’entreprise depuis plus de 130 ans : une forte autonomie au quotidien avec de réels pouvoirs de décision, de vraies responsabilités. Une entreprise dans laquelle exigence rime avec bienveillance, dans laquelle le mérite par la promotion interne est reconnu et qui offre de véritables perspectives de carrières.

Intégrer le Crédit Mutuel, c’est faire partie d’un collectif qui veut réinventer l’expérience client dans de nombreux domaines : la banque, l’assurance, la téléphonie, la location de véhicules ou de vélos, la commercialisation de biens immobiliers, l’informatique, la logistique, ... Autant d’activités dans lesquelles vos idées et vos compétences seront mises en valeur.

Rejoindre un Groupe fort de ses marques telles que Crédit Mutuel, CIC, la BECM, Cofidis, Euro Information, …, c’est faire partie d’une aventure humaine et technologique dans laquelle vous prendrez toute votre place pour construire avec nous le monde de demain.

Mission

Au sein d'une équipe de 8 personnes, composée d'1 Chargé d'Affaires Professionnels, d'1 Conseiller Patrimonial et de Conseillers Particuliers :

Vous gérez et fidélisez un portefeuille de clients particuliers « coeur de cible ».
Portefeuille composé de 550 groupes familles dont une centaine de patrimoniaux.
Encours gérés : 28 000k€

Dans le cadre d'une approche globale, vous conseillez vos clients en optimisant leurs équipements et vous les accompagnez dans la réalisation de leurs projets.

Vous visez la maîtrise des risques et la rentabilité de votre portefeuille.

Par des actions de recommandation et de prospection, vous assurez l'enrichissement et le renouvellement de votre portefeuille et contribuez au développement commercial de votre Caisse.

Poste évolutif situé dans un secteur dynamique et attractif.
 

Profil

Connaissances et compétences

  • Expérience confirmée dans le métier de Conseiller Bancaire, en contact direct avec la clientèle- Compétences commerciales démontrées

  • Maîtrise de la gestion des risques (risques naissants, suivi débiteurs, pré-contentieux...)
  • Maitrise des prêts immobiliers
  • A l'aise avec les produits d'assurances (IARD / Prévoyance…)
  • De bonnes connaissances en Epargne financière (PEA...)

Savoir-être - savoir-faire

  • Bonne expression écrite et orale
  • Aisance relationnelle, écoute
  • Rigueur, organisation et autonomie
  • Disponibilité, réactivité et dynamisme
  • motivation commerciale, force de conviction, capacité d'adaptation, empathie
  • Savoir communiquer et travailler en équipe
  • Savoir faire preuve de pédagogie.


Certification(s)/Accréditation(s)

AMF indispensable.
Passeport Assurances

Découverte du métier

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Votre candidature en 4 étapes

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