Chargé d'affaires assurance

Vos rôles et vos enjeux

Vous promouvez et commercialisez les produits d'assurance auprès des entreprises et professionnels. Vous assistez le réseau commercial dans le ciblage client, l'analyse des besoins et la vente de solutions. Vous gérez les clients complexes, formez les chargés d'affaires et traitez les demandes de dérogations tarifaires. Vous développez également les relations avec les prescripteurs. Ce rôle requiert une expertise en assurance, des compétences commerciales et une capacité à former et accompagner les équipes.

Vos responsabilités

Promouvoir et commercialiser les produits et services d'assurance auprès des entreprises et des professionnels pour Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Apporter un soutien commercial et technique au réseau en aidant à cibler les clients potentiels et à diagnostiquer leurs besoins en assurance
Accompagner les commerciaux lors des entretiens clients pour la vente de solutions d'assurance complexes
Rencontrer directement les clients ayant des besoins spécifiques et leur proposer des solutions d'assurance à forte valeur ajoutée
Former les Chargés d'affaires de Crédit Mutuel Alliance Fédérale sur les produits et techniques de vente en assurance

Gérer les demandes de dérogations tarifaires en collaboration avec les services concernés
Développer et entretenir des relations avec des prescripteurs pour générer de nouvelles opportunités commerciales
Analyser les besoins du marché et contribuer à l'adaptation de l'offre d'assurance de Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Veiller à la conformité des pratiques commerciales avec les réglementations en vigueur dans le secteur de l'assurance
Participer à l'élaboration de la stratégie commerciale assurance pour les marchés des entreprises et des professionnels au sein de Crédit Mutuel Alliance Fédérale

Exemples de parcours pour y parvenir : Formation en assurance ou finance. Expérience commerciale dans le secteur bancaire ou assurantiel.

Exemples d’opportunités à partir de ce métier : Pour découvrir les autres métiers, consultez la Carte des métiers et parcours professionnels.

Les compétences

Savoir-faire

Analyse financière

Mener des analyses consolidées et approfondies en intégrant l'environnement concurrentiel, réglementaire, juridique et fiscal de l'entreprise
Suivre les indicateurs, anticiper les besoins de financement et se positionner dans la stratégie de l'entreprise
Élaborer des synthèses à partir de l’analyse financière et fournir aux instances de décisions une information complète et appropriables par tous

Analyse

Sélectionner et croiser les sources d'informations, intégrer l'hétérogénéité, la durée de vie et la sensibilité des données, et garantir leur pertinence au service de l'analyse
Prendre en compte l'environnement, ses évolutions et enjeux, mener les études et établir le diagnostic adéquat en lien avec les parties prenantes concernées
Porter une approche objective des situations, élaborer les scénarii pertinents et évaluer les risques et leurs impacts avec une approche court moyen et longs termes
Formaliser les conclusions et poser les arbitrages et leurs arguments dans un objectif de performance
Partager les recommandations, associer les parties prenantes et faciliter la prise de décision

Animation de formation

Préparer ses interventions en intégrant les aspects pédagogiques et logistiques pour garantir une animation optimale
Comprendre les besoins et la composition du groupe et adapter la dynamique d'animation dans une logique d'efficacité
Animer les formations, transmettre des messages de qualité et accompagner les participants dans le développement de leur bagage professionnel
Impliquer les participants, s'appuyer sur la dynamique du groupe, faciliter le partage d'expérience pour inspirer, questionner et faire évoluer

Conseil

S’intéresser au client, comprendre le besoin en lien avec son environnement et sa stratégie, anticiper les évolutions et leurs impacts dans l'analyse
Entretenir une relation de partenariat avec le client, l'accompagner dans ses réflexions et l'orienter sur ses arbitrages économiques, financiers et sociaux à privilégier
Faire valoir l’expertise de la banque dans la qualité du conseil et proposer les opportunités en lien avec les objectifs
Représenter le client auprès des acquéreurs et conseils, porter les orientations à privilégier et préserver ses intérêts pour sécuriser la relation
Se mettre au niveau de son interlocuteur et apporter le soutien nécessaire à la prise de décision dans un objectif de performance

Développement de marché

Maîtriser son environnement, ses évolutions et la concurrence pour anticiper les besoins clients et les accompagner durablement dans une démarche proactive
Être présent sur le terrain, prospecter les nouvelles opportunités et développer l'activité commerciale
Entretenir un réseau professionnel de qualité au service de la relation client et de la dynamique commerciale
Être ambassadeur de la marque et des valeurs de l'entreprise sur son périmètre

Orientation client

S'intéresser à ses clients et leur marché, comprendre leurs objectifs et leurs enjeux et animer une relation de proximité avec les différents interlocuteurs
Démontrer son rôle de référent sur le secteur par la qualité de l'expertise et du conseil apporté
Intégrer la complexité du besoin, co-construire la solution et structurer des offres complexes, garantir la qualité du service proposé
Exploiter la connaissance client, faire vivre une expérience client différente porteuse de valeur ajoutée

Travail en équipe

Interagir dans un environnement pluridisciplinaire, animer un réseau professionnel et entretenir des relations constructives dans un objectif d'efficacité
S'engager au quotidien dans l'amélioration des pratiques professionnelles, transmettre son expérience et faciliter le développement des compétences dans un objectif de performance
S'investir au quotidien dans la dynamique d'équipe, et contribuer activement à la qualité des relations et à son bon fonctionnement
Communiquer avec efficacité, faciliter l'accès et le partage de l'information au service du collectif
Mobiliser les spécialisations adéquates en fonction du contexte et les animer en lien avec les besoins du collectif

Veille

Évaluer l'impact des changements sur les processus et stratégies
Réaliser une veille approfondie multi-domaines  Anticiper les changements à court terme et proposer des adaptations
Analyser les tendances émergentes et formuler des recommandations
Développer un réseau de sources d'information fiables

Vente

S’intéresser à son client et son environnement, comprendre ses spécificités et construire les offres de solutions appropriées
Utiliser son intelligence situationnelle, adapter la réponse au contexte et satisfaire son client par la pertinence du conseil apporté sur la durée
Commercialiser l'offre adéquate et fidéliser les clients par la qualité du service proposé

Savoirs

Conformité

Compétences	Détails
Conformité déontologie	Conflits d'intérêts client/salarié Corruption Faculté de signalement Listes de surveillance et d'interdiction Suivi du personnel sensible
Conformité éthique	Politique interne d'entrée en relation
Conformité LCB-FT	Activités internationales AMLFT AMLFT expert - TACO Déclaration de soupçon Droits de communications France Maitrise des outils de pilotage des experts Outils de pilotage du réseau Procédures LCB-FT-SFI - KYC Procédures LCB-FT-SFI - KYT Réglementation et normes LCB-FT-SFI TRACFIN TRACFIN, DGFIP
Dispositifs tutélaires et de contrôle	Collecte et interprétation de data Contrôle de second niveau CINTMT Contrôle des autorités de tutelle Relations avec les autorités de tutelle Reporting Reporting interne et réglementaire
Risques	Cartographie des risques Risques de marchés Risques de taux Risques opérationnels

Droit

Compétences	Détails
Droit civil	Clauses abusives Inexécution contractuelle Résiliation Responsabilités professionnelles Validité des contrats
Droit des affaires	Droit commercial Droit d'auteur Droit de la concurrence Droit de la distribution Droit de la propriété intellectuelle Droit de la protection des données Droit de l'identité de marque Droit des contrats Droit des dessins Droit des marques Droit des sociétés Gestion des contentieux RGPD
Droit des assurances	Assurance décès Assurance homme clé Assurance responsabilité civile Assurance-vie Contentieux de l'assurance Contrats individuels et collectifs Des biens Des personnes et des professionnels Droit des contrats Exclusions de garantie Exécution du contrat d'assurance Garanties Incapacités Sinistres
Droit fiscal	BIC Comptabilité Contrôle fiscal et contentieux fiscal Conventions internationales Directives européennes Droits d'enregistrement Droits d'enregistrement… Droits des sociétés Droits des successions Fiscalité Fiscalité corporate Fiscalité internationale Fiscalité patrimoniale IFI IR/PV des particuliers ou des entreprises (BIC, IS, BA, BNC) IS Procédures fiscales PV Successions TVA
Droit immobilier	Assurance Baux commerciaux Construction Copropriétés Location Transaction Urbanisme
Droit international des affaires
Droit pénal	Droit pénal général Droit pénal spécial Procédure pénale
Droit public	Administratif Comptable De l'environnement De l'urbanisme Des collectivités territoriales Des marchés publics Finances publiques

Durabilité

Compétences	Détails
Critères ESG	Critères de gouvernance Critères environnementaux Critères sociaux
Enjeux sociaux et sociétaux	Culture Diversité Égalité Handicap Inclusion Précarité Vivre ensemble
Environnement	Climat Décarbonation Écologie Pollution Ressources naturelles
Mutualisme	Raison d'être et valeurs Spécificités du modèle et ses axes d'évolutions Structure organisationnelle
Politique et ambitions Groupe	Agora et vie mutualiste

Finance

Compétences	Détails
Comptabilité analytique	Actifs financiers et indicateurs ESG Actifs immatériels Comptabilité extra-financière Indicateurs extra-financiers Liasse fiscale Outil CALIFE Ratios de liquidité Ratios de rentabilité Ratios de solvabilité Soldes intermédiaire de gestion Structure financière Tableau de financement Tableau des flux
Comptabilité générale	Budgets États comptables Outils et logiciels de comptabilité Réglementation et normes comptables Techniques comptables Techniques de comptabilité bancaire
Ingénierie financière	Due diligence Montages de financement Structuration de la dette Structuration de la marge Structuration des performances financières

Langues

Compétences	Détails
Anglais

Middle & back office

Compétences	Détails
Outils et procédures de gestion	Outils de gestion Procédures de gestion

Offre

Compétences	Détails
Animation de la relation client	Conduite d'entretien Dispositifs de communication Négociation Outil de requêtage FOCUS Outils de pilotage et de suivi clients Prospection et développement SI décisionnel
Offre assurance	Assurance vie Automobile Courtage Emprunteurs IRD Prévoyance Requêtes commerciales Santé
Offre bancaire professionnel	Crédits agri-viti Crédits aux professionnels - associations - OBNL - collectivités Financement internationaux Financements d'acquisition d'entreprises Financements du cycle d'exploitation Financements moyen et long terme Financements structurés Gestion de trésorerie Offre commerciale Outils de simulation, de souscription IDCE Procédures d'instruction et de gestion
Offre entreprises	Financements d'acquisition d'entreprise Financements du cycle d'exploitation Financements internationaux Financements moyen et long terme Financements structurés Gestion de trésorerie Offre commerciale Outils de simulation, de souscription IDCE Procédures d'instruction et de gestion Start-up
Offre immobilière	AGIMO Déontologie des agents immobiliers Gestion Immobilier ancien Immobilier neuf Mandat de gestion Négociateurs immobiliers Offre produits et services immobilier Outils de souscription et d'administration PACLOC Procédures Réglementation Souscription TIMO
Offre protection des biens et des personnes professionnel	Offre Homiris professionnel et collectivités
Services bancaires	BAS (Bank as a service) Communication bancaire Flux Franchises Lissage de crédits immobiliers Modes d'amortissement Monétique Outils de tarification TAC et de pilotage Plan de financement Regroupement de crédits Solutions de paiement Tarification des entreprises Tarification des particuliers Tarification des professionnels/agri Tarification des services Taux d'intérêt Taux d'usure Techniques de crédit

Sécurité

Compétences	Détails
Secours à la personne	Consignes de sécurité N° d'urgence SST Techniques et procédures d'évacuation
Sécurité des biens et des personnes	Conditions d'accès dans les locaux Discrétion Dispositif d'urgence Dispositifs de protection Environnement de travail N° d'appel CRITEL ou PC Sécurité Vigilance VIGIPIRATE
Sécurité incendie	Alerte incendie Cheminement d'évacuation Manipulation extincteurs

Stratégie

Compétences	Détails
Stratégie commerciale	Stratégie de développement de business Stratégie de distribution Stratégie de vente
Stratégie marketing	Analyses concurrentielles Plan de communication Politique de marque Positionnement produit Segmentation cible Stratégie de contenu

Attention : Les détails de la compétence sont donnés à titre indicatif et ne sont pas nécessairement à maitriser pour la compétence dans le métier de cette fiche. Ils serviront à alimenter les fiches pédagogiques en formation.

Savoir-être

Apprendre à apprendre

Capacité à rechercher et mobiliser en permanence les moyens de se développer et d'apprendre. Faire évoluer ses pratiques en fonction de ses nouveaux acquis.

Définitions :

J'identifie les moyens d'améliorer mes méthodes d'apprentissage
Je sollicite le feedback
Je mémorise avec succès de nouvelles connaissances

Assertivité

Capacité à exprimer ses pensées et ses besoins sans agressivité, sans passivité, sans manipulation.

Définitions :

Je réagis de manière calme et assurée dans les situations difficiles pour continuer à livrer de bonnes prestations
Je maîtrise mes réactions et agis avec lucidité
Je formule une critique constructive

Être acteur du collectif

Capacité à s’inscrire et à participer activement à une dynamique collective, à développer une relation de confiance avec les autres personnes de son équipe et fédérer dans un objectif commun.

Définitions :

Je sais travailler et construire avec plusieurs interlocuteurs
J'adhère à un projet de groupe

Être centré client

Capacité à mettre le client au centre de notre attention, à être force de proposition pour répondre au mieux à ses besoins et à ses attentes au service de la performance.

Définitions :

Je suis proactif avec le client externe comme interne
Je lui propose les solutions adaptées
Je concilie l'intérêt du client et de l’entreprise

Être force de proposition

Capacité à proposer une solution réalisable en fonction du temps, des moyens et des outils mis à disposition

Définitions :

Je conçois une proposition cohérente en tenant compte des besoins de l'interlocuteur
Je crois en la solution et la supporte
Je convaincs les interlocuteurs de passer à l'action

Être proactif

Capacité à anticiper et agir de manière proactive pour atteindre un objectif ou résoudre un problème. Capacité à prendre des initiatives, à être prévoyant et à ne pas attendre que les choses se passent avant de réagir.

Définitions :

Je suis capable de gérer des projets de manière proactive en identifiant les obstacles et en les surmontant
Je fais preuve d'anticipation en identifiant les tendances du marché et je propose des solutions novatrices

Être responsable

Capacité à utiliser les moyens à disposition pour atteindre ses objectifs, à prendre de la hauteur et à être responsable de ses choix pour améliorer la performance de son activité et avancer dans un esprit de confiance.

Définitions :

Je tiens compte des conséquences de mes choix et les assume
Je sais me remettre en cause et accepter la critique

Faire preuve de flexibilité

Capacité de s'adapter rapidement et efficacement à des situations changeantes ou imprévues. Capacité à remettre en question ses propres certitudes et de trouver des solutions créatives à des problèmes complexes.

Définitions :

Je trouve des solutions différentes pour résoudre des problèmes complexes
Je m'adapte facilement à de nouvelles situations de travail
Je suis capable de travailler efficacement avec des personnes ayant des points de vue différents
J'ai conscience d'évoluer dans un environnement changeant et incertain

Faire preuve d'esprit critique

Capacité à identifier l'ensemble des aspects d'un sujet et les examiner d'une manière critique pour formuler un point de vue étayé. Être poussé par le désir d'en savoir plus sur les choses, les personnes ou les évènements.

Définitions :

Capacité à mobiliser ses savoirs, en autonomie, sur des opérations avancées dans un contexte complexe ou changeant
Capacité d’analyse et de recherche de solutions, adaptation à des situations nouvelles

Pédagogie

Capacité à transmettre ses connaissances et ses expériences d'une manière structurée, cohérente et adaptée aux interlocuteurs pour leur permettre de les mettre en pratique.

Définitions :

J'adapte les méthodes d'apprentissage aux besoins de mes interlocuteurs
Je facilite l'apprentissage en faisant réfléchir mes interlocuteurs de la manière la mieux adaptée à la situation

Porter nos valeurs

Capacité à s'inscrire dans les valeurs portées par le groupe en tant qu'entreprise à mission (diversité, inclusion, équité, exemplarité, droit à l'erreur) et à les diffuser dans ses pratiques et à ses collaborateurs.

Définitions :

Je suis bienveillant et de bonne volonté dans mes pratiques et avec mes différents interlocuteurs
Je véhicule les valeurs du groupe dans mes pratiques

Savoir communiquer

Capacité à écouter et comprendre. Savoir appréhender les différentes techniques de communication (écrit, oral, non verbal), adapter sa communication et faire preuve de pédagogie.

Définitions :

J'utilise mes capacités à communiquer pour obtenir l'adhésion
Je sais accompagner et être pédagogue
Je sais impulser une dynamique

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