Investisseur/Investisseuse

Vos rôles et vos enjeux

Partenaire clé des projets d’accroissement de capital, vous financez et aidez des entreprises dans leurs opérations haut-de-bilan (investissement, achat, de cession, restructuration de la dette). Vous négociez et mettez en place des opérations de cash-in et de cash-out dans une démarche d’optimisation de plus-value et de rentabilité des dettes pour la banque.
En fonction des besoins de l’opération, vous levez les fonds nécessaires ou prenez part au capital, et assumez les responsabilités engagées auprès de dirigeants, actionnaires, et de l’entreprise.
De l’identification du besoin à la sorite du capital, vous pilotez le partenariat avec le dirigeant ou l’investisseur, et garantissez la qualité de la relation avec un objectif de performance financière et commerciale. Vous contribuez à la stratégie d’entreprise que vous accompagnez et conseillez en fonction des projets de financement.
Vous entretenez un réseau professionnel dédié auprès d’actionnaires institutionnels, financiers et privés, des fonds d’investissement et de conseils, et garantissez la qualité du montage des opérations menées. Vous travaillez avec les équipe M&A, Financements Structurés et les réseaux Entreprise de la Banque. Par vos activités, vous portez la raison d’être et les valeurs du Groupe, et contribuez ainsi à leur rayonnement auprès d’acteurs d’influence.

Vos responsabilités

Identifier les opportunités d’investissement et évaluer les enjeux et décider des opérations à mener
Analyser les dossier, valider et garantir la qualité des informations collectées et communiquées
Etudier les marchés concernés, leurs acteurs et leurs environnement, évaluer les mouvements et tendances d’évolution
Modéliser des hypothèses d’évolution de l’entreprise à accompagner, sa politique financière, son haut de bilan, formuler des positions et asseoir ses opinions
Identifier la stratégie d’investissement optimale, mobiliser les parties prenantes nécessaires et maîtriser les risques
Formaliser l’offre de participation, engager la Banque dans le projet de financement de l’entreprise et garantir la rentabilité de l’opération

Négocier l’opération avec le dirigeant, les actionnaires, les conseils et autres parties prenantes concernées et garantir la qualité des conditions contractuelles
Nouer une relation de confiance par l’expertise et la qualité des échanges dans une démarche de co-construction gagnant-gagnant
Accompagner les organes de gouvernance et investisseurs et participer au développement de l’entreprise dans le respect l’engagement et des objectifs visés
Animer son portefeuille de clients et assurer une relation de proximité auprès de ses acteurs
Travailler en étroite relation avec les services internes la Banque, transmettre l’information et apporter son soutien si besoin
Entretenir et développer un réseau de partenaires fiables et veiller à son efficacité

Votre parcours pour y parvenir : Master 2 (Ingénierie financière, Finance, Actuariat, … ), école de commerce avec spécialisation Finance d’entrepris

Vos opportunités depuis ce métier : Conseil Grandes Entreprises, M&A, Filières spécialisées, Management, Support, …

Les compétences

Savoir-faire

Analyse

Multiplier, décrypter et comparer les informations, garantir la fiabilité des sources et intégrer l'environnement, ses stratégies passées, actuelles et futures
Investiguer le sujet, évaluer la sensibilité des données et mesurer les zones de risques et d'opportunités
Faire preuve d'expertise, d'acuité et de hauteur de vue dans l'évaluation des scénarii
Formaliser les orientations et arbitrages à privilégier, peser leurs impacts court, moyen et long terme, en lien avec la stratégie
Apporter l’éclairage et le conseil nécessaires à la prise de décision

Conseil

S’intéresser au client, comprendre sa stratégie, son histoire, son entreprise, ses opportunités et ses freins, et l’accompagner dans la réussite de son projet
Être présent/présente aux côtés du client au service de ses réflexions, veiller à se mettre à son niveau
Apporter un conseil juste et pertinent, et orienter le client sur les arbitrages économiques, financiers et sociaux à privilégier en fonction de son projet
Aider le client dans la structuration de son montage financier, le conseiller en terme de stratégie en fonction de son contexte et proposer la démarche optimale
Participer aux organes de gouvernance de l’entreprise, contribuer aux décisions stratégiques et représenter les objectifs du partenariat dans la relation
Représenter le client auprès des parties prenantes internes et externes et préserver ses intérêts et ceux de la Banque dans une approche gagnant-gagnant

Gestion de risque

Gérer l'instantanéité, intégrer le flux d'information, décrypter les données en temps réel et s'adapter aux fluctuations de rythme sur la durée
Définir les priorités, agir dans l'immédiat et raisonner à long terme dans l'intérêt du client et du projet
Prendre les mesures et décisions appropriées dans le temps présent, et assurer la diffusion de l'information
Avoir confiance dans sa stratégie et ses messages, accepter la remise en cause et rebondir

Information financière

Animer ou participer à la communication de la société de gestion et aux projets relatifs aux investisseurs
Organiser des points réguliers avec les parties prenantes sur la performance des fonds
Répondre aux questions des investisseurs concernant les fonds ou la société de gestion

Ingénierie financière

Utiliser son expertise financière au service de la gestion des avoirs et du conseil client
Analyser la totalité de la structuration et des entrants du client dans le diagnostic, identifier les leviers et freins au développement et évaluer les risques
Piloter les services d’expertise internes nécessaires pour construire les stratégies de placement et les mettre en œuvre
Concevoir des stratégies complexes de placement et investissement en architecture ouverte adaptées au client et à ses objectifs

Levée de fonds

Identifier et rentrer en relation avec des investisseurs potentiels (institutionnels ou personnes privées)
Négocier les termes économiques et juridiques de l’entrée en fonds des investisseurs
Présenter le savoir-faire, la stratégie, les facteurs différenciants de la société de gestion, ainsi que les performances historiques des fonds de gestion
Répondre aux questionnaires de due-dilligence des investisseurs potentiels

Modélisation

Identifier les périmètres de données appropriées, intégrer leur complexité, valoriser les données à modéliser et garantir leur qualité et leur exhaustivité
Concevoir et développer les outils de simulation efficients pour affiner la compréhension des mécanismes de marché et leurs incidences
Evaluer les comportements, formuler les hypothèses adéquates, tester leurs sensibilités et vérifier leur pertinence
Concevoir les scénarii les plus pertinents, formaliser les résultats et mettre l'information au niveau des parties prenantes pour aider à la décision

Montage d’opérations de financement

Analyser le contexte du projet, la concurrence et évaluer la pertinence de l'ensemble des composantes de la demande de financement ou d'investissement
Co-construire l'offre de financement avec les différentes parties prenantes, coordonner les audits et expertises et garantir la qualité des réponses apportées
Structurer la phase de contractualisation, orchestrer sa mise en œuvre et s'assurer du respect de la conformité et de la confidentialité tout au long du processus
Accompagner le client dans ces projets de financement, assurer la défense de ses intérêts et nouer une relation de partenariat sur le long terme

Négociation

Analyser les différents types de pouvoir et rapports de force des autres parties pour se positionner et construire sa tactique
Concevoir une stratégie de négociation agile, élaborer des propositions et contre-propositions structurées, spécifiques et réalistes
Désamorcer les confrontations, sortir des impasses pour maintenir une situation favorisant la négociation
Tester et vérifier les hypothèses établies, affiner la proposition pour aboutir à un accord gagnant-gagnant

Réseautage

Développer un réseau de prescription et d’expertise en lien avec les besoins de l'entreprise, et entretenir des relations de confiance avec les partenaires d'affaire
Se positionner comme un partenaire fiable et faire valoir un professionnalisme de qualité au service du réseau et du business
Identifier et mobiliser un réseau de partenaires efficaces, et animer les relations dans un objectif de performance
Promouvoir la qualité de l'image et du positionnement de l'entreprise auprès des partenaires et parties prenantes externes

Savoirs

Conformité

Compétences	Détails
Conformité LCB-FT	Déclaration de soupçon Droits de communications Maitrise des outils de pilotage des experts Outils de pilotage du réseau Procédures LCB-FT-SFI-KYC Procédures LCB-FT-SFI-KYT Réglementation et normes LCB-FT-SFI
Conformité Déontologie	Conflits d'intérêts client/salarié Corruption Faculté de signalement Listes de surveillance et d'interdiction Suivi du Personnel Sensible
Conformité Ethique	Politique interne d'entrée en relation
Conformité Réglementaire	Certifications et formations réglementaires Conformité Fiscale Directive MIF / RG AMF Externalisation Finance durable - ESG Règlement MAR Règlementation Américaine RGPD Veille règlementaire
Conformité Salle des marchés	Directives prospectus EMIR - Produits dérivés SFTR - opérations de financement sur titres
Dispositifs tutélaires et de contrôle	Contrôle de second niveau CINTMT Relations avec les autorités de tutelle Reporting
Risques	Cartographie des risques Risques de marchés Risques de taux Risques opérationnels

Droit

Compétences	Détails
Droit civil	Contrats et obligations Droit de la famille Droit de la responsabilité civile Droit des personnes
Droit des affaires	Droit commercial Droit de la concurrence Droit de la distribution Droit de la propriété intellectuelle Droit de la protection des données Droit des contrats Droit des sociétés
Droit des assurances	Des biens Des personnes et des professionnels
Droit fiscal	Contrôle fiscal et contentieux fiscal Fiscalité corporate Fiscalité internationale Fiscalité patrimoniale
Droit immobilier	Assurance Baux commerciaux Construction… Copropriétés Location Transaction Urbanisme
Droit international des affaires
Droit international privé	Droit international privé
Droit pénal	Le droit pénal général Le droit pénal spécial Procédure pénale
Droit public	Administratif Comptable De l'environnement De l'urbanisme Des collectivités territoriales Des marchés publics Finances publiques
Droit social	Droit social

Durabilité

Compétences	Détails
Critères ESG	Critères de gouvernance Critères environnementaux Critères sociaux
Enjeux sociaux et sociétaux	Culture Diversité Egalité Handicap Inclusion Précarité Vivre ensemble
Environnement	Climat Ecologie
Evaluation engagements ESG	Indicateurs d'évaluation des pratiques responsables Management environnemental Outils et méthodologies d'évaluation des politiques et actions
Mutualisme	Raison d'être et valeurs Spécificités du modèle et ses axes d'évolutions Structure organisationnelle
Partenariats sociétaux	Associations Coopération économique Innovation Sociale Mécénat Pratiques responsables
Politique & Ambitions Groupe	Agora et vie mutualiste

Econométrie

Compétences	Détails
Econométrie	Macro économétrie Méthode d'économétrie Micro économétrie Modèles économétriques

Finance

Compétences	Détails
Comptabilité analytique	Comptabilité extra-financière liasse fiscale Outil CALIFE Ratios de liquidité Ratios de rentabilité Ratios de solvabilité Soldes intermédiaire de gestion Structure financière Tableau de financement Tableau des flux
Comptabilité générale	Budgets Etats comptables Outils et logiciels de comptabilité Réglementation et normes comptables Techniques comptables Techniques de comptabilité bancaire
Consolidation	Etats financiers consolidés Intégration fiscale Obligations légales et réglementaires Techniques de consolidation
Ingénierie financière	Due Dilligence Montages de financement Structuration de la dette Structuration de la marge Structuration des performances financières
Investissements ESG
ISR	Indicateurs ISR
Marchés financiers	Crypto monnaie Flux Taux & Changes Fonds à risque Fonds sécuritaires Marché Actions Marché Obligataire Marché Produits Dérivés Matières premières Places et cours Produits cash Produits complexes Produits structurés Réglementation AMF
Maths financières
Opérations de capital	Corporate Finance LBO M&A - techniques d'acquisition M&A - techniques de fusion Private Equity Valorisation d'entreprise
Valorisation d'entreprise	Analyse financière boursière Financements spécialisés - syndication Financements spécialisés et produits structurés Valorisation d'entreprise

Langues

Compétences	Détails
Anglais

Marketing & Communication

Compétences	Détails
Communication Elus
Communication externe
Communication Institutionnels

Modélisation

Compétences	Détails
Modélisation informatique	Développement de modèles informatiques Modèles de modélisation informatique
Modélisation mathématique	Probabilités Statistiques

Offre

Compétences	Détails
Offre Banque Privée
Offre Entreprises	Gestion de trésorerie Les financement internationaux Les financements d'acquisition d'entreprises Les financements du cycle d'exploitation Les financements moyen et long terme Les financements structurés Les outils de simulation, de souscription IDCE Les Procédures d'instruction et de gestion Start-up
Offre Grandes Entreprises

Projet & Innovation

Compétences	Détails
Conduite de Projet	Construction et gestion de budget Gestion du changement Méthodologie de construction de projet Outils et méthodes de reporting Planification
Innovation	Techniques d'idéation
Intelligence collective	Facilitation Outils d'animation Techniques d'animation d'ateliers d'IC
Pilotage de la transformation	Définition / structuration de projet de transformation Gestion des parties prenantes Planification de la transformation Reporting Transformation Techniques et processus de transformation

SI & DATA

Compétences	Détails
Business Analyse	Connaissance des différentes offres (banque et filiales) Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Statistiques descriptives, analyses bivariées Stratégie Marketing et Commerciale
Data Science	Analyses / Reporting dynamiques Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Data Management/Pré-processing (préparation bases de données) Deep Learning Développement de modèles prédictifs Méthode d'échantillonnage Sélection de variables (prédicteurs à intégrer dans un modèle) Statistiques descriptives, analyses bivariées, arbres de décision Suivi des modèles prédictifs / ciblages Data Science Suivi des performances des ciblages Data Science Text Mining Veille technologique
Expertise BI	Connaissance du SIDU Connaissance du SIO Expertise Data (données contrats, flux, bilancielles, etc.) Optimisation des requêtes en langage FOCUS WebFOCUS / InfoAssist

Stratégie

Compétences	Détails
Stratégie Commerciale	Stratégie de développement de business Stratégie de distribution Stratégie de vente
Stratégie d'entreprise	Stratégie de croissance Stratégie de gouvernance Stratégie d'innovation
Stratégie des systèmes d'information	Stratégie Data Stratégie Digitale Stratégie IT
Stratégie financière	Politique de gestion Politique de valorisation d'actifs Politique d'investissement
Stratégie industrielle	Politique Engineering Stratégie de Production
Stratégie juridique	Stratégie juridique
Stratégie Marketing	Politique Produit Stratégie de Communication Stratégie de Marque
Stratégie opérationnelle	Politique de sécurité Stratégie Achats Stratégie immobilière Stratégie Qualité Stratégie Supply Chain
Stratégie R&D	Stratégie de Développement Stratégie de Recherche
Stratégie RH	Politique Marque Employeur Stratégie de développement humain Stratégie de Learning & Development Stratégie sociale
Stratégie sociétale et environnementale	Politique environnementale Politique sociétale

Sécurité

Compétences	Détails
Réglementation HSE	Normes HSE
Secours à la personne	Consignes de sécurité Les N° d'urgence SST Techniques et procédures d'évacuation
Sécurité des biens et des personnes	Conditions d'accès dans les locaux Discrétion Dispositif d'urgence Dispositifs de protection Environnement de travail Numéro d'appel CRITEL ou PC Sécurité Vigilance VIGIPIRATE
Sécurité Incendie	Alerte incendie Cheminement d'évacuation Manipulation extincteurs

Attention : Les détails de la compétence sont donnés à titre indicatif et ne sont pas nécessairement à maitriser pour la compétence dans le métier de cette fiche. Ils serviront à alimenter les fiches pédagogiques en formation.

Savoir-être

Apprendre à apprendre

Capacité à rechercher et mobiliser en permanence les moyens de se développer et d'apprendre. Faire évoluer ses pratiques en fonction de ses nouveaux acquis.

Définitions :

J'exploite les différents processus d'apprentissage pour optimiser le développement de mes compétences
Je m'engage en pratiquant et appliquant les nouvelles connaissances
Je partage de nouveaux enseignements avec les autres

Assertivité

Capacité à exprimer ses pensées et ses besoins sans agressivité, sans passivité, sans manipulation..

Définitions :

Je réagis de manière calme et assurée dans les situations difficiles pour continuer à livrer de bonnes prestations
Je maîtrise mes réactions et agis avec lucidité
Je formule une critique constructive

Être acteur du collectif

Capacité à s’inscrire et à participer activement à une dynamique collective, à développer une relation de confiance avec les autres personnes de son équipe et fédérer dans un objectif commun.

Définitions :

J'organise un travail commun en m’appuyant sur les compétences de chacun
Je sais partager des informations dans l'intérêt du groupe
Je viens en appui d'un collaborateur dans le besoin

Être centré client

Capacité à mettre le client au centre de notre attention, à être force de proposition pour répondre au mieux à ses besoins et à ses attentes au service de la performance.

Définitions :

Je suis proactif avec le client externe comme interne
Je lui propose les solutions adaptées
Je concilie l'intérêt du client et de l’entreprise

Être proactif

Capacité à anticiper et agir de manière proactive pour atteindre un objectif ou résoudre un problème. Capacité à prendre des initiatives, à être prévoyant et à ne pas attendre que les choses se passent avant de réagir.

Définitions :

Je prends des décisions stratégiques qui ont un impact significatif sur l'organisation
J'évalue les risques et les opportunités de manière proactive et mets en place des plans d'actions adaptés
J'anticipe les tendances futures et les perturbations potentielles et anticipe les changements nécessaires pour assurer la pérennité de l'organisation

Être responsable

Capacité à utiliser les moyens à disposition pour atteindre ses objectifs, à prendre de la hauteur et à être responsable de ses choix pour améliorer la performance de son activité et avancer dans un esprit de confiance.

Définitions :

Je guide et accompagne mes collaborateurs pour les faire évoluer
Je partage une vision tournée vers l’amélioration continue
Je sais faire confiance et déléguer

Faire preuve de courage

Capacité à affronter résolument les questions difficiles et dire ce qui doit être dit.

Définitions :

Je suis connu pour exprimer mes opinions de façon directe et respectueuse
Je communique ce qui doit être dit
Je témoigne d'une maîtrise face aux désaccords ou aux défis
Je me montre prêt à apprendre et à résoudre les problèmes
Je sais dire "non" et l'assume

Faire preuve de flexibilité

Capacité de s'adapter rapidement et efficacement à des situations changeantes ou imprévues. Capacité à remettre en question ses propres certitudes et de trouver des solutions créatives à des problèmes complexes.

Définitions :

J'accompagne et motive mon équipe pour qu'elle s'adapte aux changements organisationnels dans un contexte d'incertitude et de contradictions
J'évalue les impacts des changements sur l'ensemble de l'organisation et ajuste les plans d'actions en conséquence
J'encourage une culture de l'innovation et de la créativité pour stimuler l'adaptabilité et la flexibilité au sein de l'organisation

Faire preuve d'esprit critique

Capacité à identifier l'ensemble des aspects d'un sujet et les examiner d'une manière critique pour formuler un point de vue étayé. Être poussé par le désir d'en savoir plus sur les choses, les personnes ou les évènements.

Définitions :

Je réalise une analyse documentée et poussée en vue de construire des stratégies de développement ou de mise en œuvre
J'encourage l'esprit critique au sein de mon équipe

Porter nos valeurs

Capacité à s'inscrire dans les valeurs portées par le groupe en tant qu'entreprise à mission (diversité, inclusion, équité, exemplarité, droit à l'erreur) et à les diffuser dans ses pratiques et à ses collaborateurs.

Définitions :

Je fais preuve d’exemplarité et transmets mon engagement à l'ensemble de mes collaborateurs
J'utilise les valeurs clés pour construire une dynamique collective

Savoir communiquer

Capacité à écouter et comprendre. Savoir appréhender les différentes techniques de communication (écrit, oral, non verbal), adapter sa communication et faire preuve de pédagogie.

Définitions :

Je sais mobiliser mon auditoire
Je communique sur des sujets complexes
Je porte mon discours avec conviction

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