Gestionnaire de risques opérationnels

Vos rôles et vos enjeux

La Direction Générale vous nomme en Comité Bâle 3. Vous êtes en charge du pilotage et de la réduction des risques opérationnels sur votre périmètre géographique. Vous animez et développez le dispositif de gestion des risques opérationnels de l’analyse à l’évaluation statistique. En relation avec les experts, vous identifiez les natures de risque opérationnels, évaluez leur structure et assurez la réalisation de cartographies des risques que vous faites vivre sur la durée.
Vous accompagnez les entités dans leur démarche de prévention et de réduction des risques. Relais de la Conformité des risques opérationnels entre la Direction Générale et les différentes activités, vous contribuez au développement de la stratégie du Groupe en matière de Risque. Par vos activités, vous portez la raison d’être et les valeurs du Groupe, et contribuez ainsi à leur rayonnement auprès d’acteurs d’influence.

Vos responsabilités

Relayer la politique de gestion des risques opérationnels auprès des entités et de leurs équipes
Conseiller et accompagner les équipes dans l’amélioration de leurs pratiques et leur gestion des risques pour réduire l’occurrence, l’exposition et l’incidence des risques
Identifier toutes les sources de risques opérationnels, les comprendre, les analyser et les qualifier
Etudier le risque dans sa globalité et évaluer les impacts opérationnels court, moyen et long termes pour l’entité et le Groupe
Structurer et mettre à jour les cartographies de risque
Valider et garantir la qualité des informations collectées et communiquées
Rendre compte du suivi des risques opérationnels et de leurs évolutions

S’engager sur la totalité de la chaîne du risque opérationnel et entretenir un lien étroit avec l’ensemble des échelons de validation
Formaliser les rapports à destination des Comité des Risques, présenter les analyses et participer à l’évolution des arbitrages et positions Groupe en terme de risque
Travailler en étroite relation avec les experts, la direction « Risques, Contrôle et Conformité » et les équipes statistiques dans une démarche de qualité et de sécurisation
Contribuer à des projets en matière de risques opérationnels et d’évolution du dispositif de pilotage
Se former et développer ses compétences pour consolider sa légitimité et son rôle au profit de la gestion des risques, des entités et de la Direction Générale

Votre parcours pour y parvenir : Expérience réussie de pilotage et animation d’activité opérationnelle au sein des réseaux, des fonction support ou en filiale

Vos opportunités depuis ce métier : Risk Management, Conformité, Contrôle, Inspection, Audit, management de projets, …

Les compétences

Savoir-faire

Analyse

Multiplier, décrypter et comparer les informations, garantir la fiabilité des sources et intégrer l'environnement, ses stratégies passées, actuelles et futures
Investiguer le sujet, évaluer la sensibilité des données et mesurer les zones de risques et d'opportunités
Faire preuve d'expertise, d'acuité et de hauteur de vue dans l'évaluation des scénarii
Formaliser les orientations et arbitrages à privilégier, peser leurs impacts court, moyen et long terme, en lien avec la stratégie
Apporter l’éclairage et le conseil nécessaires à la prise de décision

Conseil

S’intéresser au client, comprendre le besoin en lien avec son environnement et sa stratégie, anticiper les évolutions et leurs impacts dans l'analyse
Entretenir une relation de partenariat avec le client, l'accompagner dans ses réflexions et l'orienter sur ses arbitrages économiques, financiers et sociaux à privilégier
Faire valoir l’expertise de la banque dans la qualité du conseil et proposer les opportunités en lien avec les objectifs
Représenter le client auprès des acquéreurs et conseils, porter les orientations à privilégier et préserver ses intérêts pour sécuriser la relation
Se mettre au niveau de son interlocuteur et apporter le soutien nécessaire à la prise de décision dans un objectif de performance

Contrôle

Apprécier l'efficacité des dispositifs de contrôles dans le respect de la conformité, ses évolutions et des orientations stratégiques du Groupe
Identifier les zones de risques, évaluer les plans de contrôle et contribuer à leur évolution au regard des besoins
Adapter les modes d'action aux enjeux et accompagner les entités dans l'amélioration de leurs pratiques

Maîtrise de risque

Evaluer, décrypter les comportements et stratégies à risque et définir le bon niveau de réponse pour garantir un pilotage vertueux des risques
Apporter son expertise, partager les choix d'orientations et d'arbitrages et accompagner la mise en œuvre sur le terrain auprès des acteurs concernés
Veiller à la rentabilité des activités, garantir le maintien des équilibres financiers et contribuer à l'amélioration des plans de traitement
Véhiculer le cadre réglementaire de pilotage du risque et ses opportunités au service de la performance et de la conformité

Management transversal

S'intéresser à l'autre, comprendre les besoins et spécificités de chacun, et faciliter le climat de confiance
Expliquer, donner du sens et valoriser l'apport individuel dans le bon fonctionnement du collectif
Apporter soutien et expertise dans l'amélioration des pratiques professionnelles, contribuer au développement des compétences et faciliter l'appropriation individuelle et collective
Animer le collectif au quotidien autour de la feuille de route et partager l'information dans un objectif d'efficacité opérationnelle

Modélisation

Sélectionner et mettre en forme les données à modéliser en lien avec les équipes appropriées
Identifier les outils et méthodes de modélisation et les mettre en œuvre
Tester l'efficacité des modèles et interpréter les résultats

Reporting

Concevoir, suivre et faire évoluer les outils de reporting en lien avec l’activité et les évolutions réglementaires
Produire des reportings et des états de pilotage de qualité dans le respect des délais et en fonction des besoins des parties prenantes
Traduire les chiffres en préconisations accessibles, structurer le message en lien avec l’objectif et communiquer auprès des parties prenantes concernées

Travail en équipe

Interagir dans un environnement pluridisciplinaire, animer un réseau professionnel et entretenir des relations constructives dans un objectif d'efficacité
S'engager au quotidien dans l'amélioration des pratiques professionnelles, transmettre son expérience et faciliter le développement des compétences dans un objectif de performance
S'investir au quotidien dans la dynamique d'équipe, et contribuer activement à la qualité des relations et à son bon fonctionnement
Communiquer avec efficacité, faciliter l'accès et le partage de l'information au service du collectif
Mobiliser les spécialisations adéquates en fonction du contexte et les animer en lien avec les besoins du collectif

Savoirs

Conformité

Compétences	Détails
Conformité LCB-FT	Déclaration de soupçon Droits de communications Maitrise des outils de pilotage des experts Outils de pilotage du réseau Procédures LCB-FT-SFI-KYC Procédures LCB-FT-SFI-KYT Réglementation et normes LCB-FT-SFI
Conformité Déontologie	Conflits d'intérêts client/salarié Corruption Faculté de signalement Listes de surveillance et d'interdiction Suivi du Personnel Sensible
Conformité Ethique	Politique interne d'entrée en relation
Conformité Réglementaire	Certifications et formations réglementaires Conformité Fiscale Directive MIF / RG AMF Externalisation Finance durable - ESG Règlement MAR Règlementation Américaine RGPD Veille règlementaire
Conformité Salle des marchés	Directives prospectus EMIR - Produits dérivés SFTR - opérations de financement sur titres
Dispositifs tutélaires et de contrôle	Contrôle de second niveau CINTMT Relations avec les autorités de tutelle Reporting
Risques	Cartographie des risques Risques de marchés Risques de taux Risques opérationnels

Droit

Compétences	Détails
Droit des affaires	Droit commercial Droit de la concurrence Droit de la distribution Droit de la propriété intellectuelle Droit de la protection des données Droit des contrats Droit des sociétés
Droit fiscal	Contrôle fiscal et contentieux fiscal Fiscalité corporate Fiscalité internationale Fiscalité patrimoniale
Droit international des affaires
Droit pénal	Le droit pénal général Le droit pénal spécial Procédure pénale
Droit public	Administratif Comptable De l'environnement De l'urbanisme Des collectivités territoriales Des marchés publics Finances publiques
Droit social	Droit social

Durabilité

Compétences	Détails
Critères ESG	Critères de gouvernance Critères environnementaux Critères sociaux
Enjeux sociaux et sociétaux	Culture Diversité Egalité Handicap Inclusion Précarité Vivre ensemble
Environnement	Climat Ecologie
Evaluation engagements ESG	Indicateurs d'évaluation des pratiques responsables Management environnemental Outils et méthodologies d'évaluation des politiques et actions
Mutualisme	Raison d'être et valeurs Spécificités du modèle et ses axes d'évolutions Structure organisationnelle
Partenariats sociétaux	Associations Coopération économique Innovation Sociale Mécénat Pratiques responsables
Politique & Ambitions Groupe	Agora et vie mutualiste

Finance

Compétences	Détails
Comptabilité analytique	Comptabilité extra-financière liasse fiscale Outil CALIFE Ratios de liquidité Ratios de rentabilité Ratios de solvabilité Soldes intermédiaire de gestion Structure financière Tableau de financement Tableau des flux
Comptabilité générale	Budgets Etats comptables Outils et logiciels de comptabilité Réglementation et normes comptables Techniques comptables Techniques de comptabilité bancaire
Consolidation	Etats financiers consolidés Intégration fiscale Obligations légales et réglementaires Techniques de consolidation
Ingénierie financière	Due Dilligence Montages de financement Structuration de la dette Structuration de la marge Structuration des performances financières
Investissements ESG
ISR	Indicateurs ISR
Marchés financiers	Crypto monnaie Flux Taux & Changes Fonds à risque Fonds sécuritaires Marché Actions Marché Obligataire Marché Produits Dérivés Matières premières Places et cours Produits cash Produits complexes Produits structurés Réglementation AMF
Maths financières
Opérations de capital	Corporate Finance LBO M&A - techniques d'acquisition M&A - techniques de fusion Private Equity Valorisation d'entreprise
Valorisation d'entreprise	Analyse financière boursière Financements spécialisés - syndication Financements spécialisés et produits structurés Valorisation d'entreprise

Langues

Compétences	Détails
Anglais

Marketing & Communication

Compétences	Détails
Communication interne

Middle & Back Office

Compétences	Détails
Outils et procédures de gestion	Outils de gestion Procédures de gestion

Modélisation

Compétences	Détails
Modélisation informatique	Développement de modèles informatiques Modèles de modélisation informatique
Modélisation mathématique	Probabilités Statistiques

Offre

Compétences	Détails
Offre Assurance	Assurance vie Automobile Courtage Emprunteurs IRD Prévoyance Santé
Offre bancaire particulier	Crédits à la consommation Crédits immobiliers Epargne bancaire Services bancaires aux particuliers
Offre bancaire Professionnel	Crédits agri-viti Crédits aux professionnels - associations - OBNL - collectivités Gestion de trésorerie
Offre Banque Privée
Offre Entreprises	Gestion de trésorerie Les financement internationaux Les financements d'acquisition d'entreprises Les financements du cycle d'exploitation Les financements moyen et long terme Les financements structurés Les outils de simulation, de souscription IDCE Les Procédures d'instruction et de gestion Start-up
Offre Grandes Entreprises
Offre immobilière	Immobilier ancien Immobilier neuf Mandat de gestion Outils de souscription et d'administration Procédures Règlementation
Offre Leasing Affacturage Particulier	Leasing Particulier
Offre Leasing Affacturage Professionnel & Entreprises	Affacturage KA Affacturage Pro Crédit bail immobilier Crédit-bail DAI Ingénierie commerciale Location financière Offre internationale
Offre protection des biens et des personnes Particulier	Offre homiris particuliers
Offre protection des biens et des personnes Professionnel	Offre homiris professionnel et collectivités
Offre téléphonie Particulier	Téléphonie
Offre téléphonie Professionnel	Téléphonie
Services bancaires	BAS (Bank as a service) Les techniques de crédit Solutions de paiement Tarification des services

Projet & Innovation

Compétences	Détails
Conduite de Projet	Construction et gestion de budget Gestion du changement Méthodologie de construction de projet Outils et méthodes de reporting Planification
Innovation	Techniques d'idéation
Intelligence collective	Facilitation Outils d'animation Techniques d'animation d'ateliers d'IC
MOA
Pilotage de la transformation	Définition / structuration de projet de transformation Gestion des parties prenantes Planification de la transformation Reporting Transformation Techniques et processus de transformation

Ressources Humaines

Compétences	Détails
Contrôle de Gestion Social	Bilan Social Gestion de la masse salarial et des effectifs Indicateurs Sociaux Strategic Workforce Planning

SI & DATA

Compétences	Détails
Business Analyse	Connaissance des différentes offres (banque et filiales) Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Statistiques descriptives, analyses bivariées Stratégie Marketing et Commerciale
Data Science	Analyses / Reporting dynamiques Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Data Management/Pré-processing (préparation bases de données) Deep Learning Développement de modèles prédictifs Méthode d'échantillonnage Sélection de variables (prédicteurs à intégrer dans un modèle) Statistiques descriptives, analyses bivariées, arbres de décision Suivi des modèles prédictifs / ciblages Data Science Suivi des performances des ciblages Data Science Text Mining Veille technologique
Expertise BI	Connaissance du SIDU Connaissance du SIO Expertise Data (données contrats, flux, bilancielles, etc.) Optimisation des requêtes en langage FOCUS WebFOCUS / InfoAssist
MOA	Gestion de projets MOA Outils d'alimentation des dispositifs MOA Outils de suivi de la performance des dispositifs MOA SI Décisionnel

Stratégie

Compétences	Détails
Stratégie Commerciale	Stratégie de développement de business Stratégie de distribution Stratégie de vente
Stratégie d'entreprise	Stratégie de croissance Stratégie de gouvernance Stratégie d'innovation
Stratégie des systèmes d'information	Stratégie Data Stratégie Digitale Stratégie IT
Stratégie financière	Politique de gestion Politique de valorisation d'actifs Politique d'investissement
Stratégie juridique	Stratégie juridique
Stratégie opérationnelle	Politique de sécurité Stratégie Achats Stratégie immobilière Stratégie Qualité Stratégie Supply Chain
Stratégie RH	Politique Marque Employeur Stratégie de développement humain Stratégie de Learning & Development Stratégie sociale
Stratégie sociétale et environnementale	Politique environnementale Politique sociétale

Sécurité

Compétences	Détails
PSH
Réglementation HSE	Normes HSE
Secours à la personne	Consignes de sécurité Les N° d'urgence SST Techniques et procédures d'évacuation
Sécurité des biens et des personnes	Conditions d'accès dans les locaux Discrétion Dispositif d'urgence Dispositifs de protection Environnement de travail Numéro d'appel CRITEL ou PC Sécurité Vigilance VIGIPIRATE
Sécurité Incendie	Alerte incendie Cheminement d'évacuation Manipulation extincteurs
Service Sécurité Site

Attention : Les détails de la compétence sont donnés à titre indicatif et ne sont pas nécessairement à maitriser pour la compétence dans le métier de cette fiche. Ils serviront à alimenter les fiches pédagogiques en formation.

Savoir-être

Apprendre à apprendre

Capacité à rechercher et mobiliser en permanence les moyens de se développer et d'apprendre. Faire évoluer ses pratiques en fonction de ses nouveaux acquis.

Définitions :

J'associe les feedbacks et mes analyses personnelles afin de disposer d'une vision objective de mes forces et faiblesses et définir les méthodes les plus adaptées à mon apprentissage
Je modifie les comportements que j'adopte habituellement en phase d'apprentissage

Assertivité

Capacité à exprimer ses pensées et ses besoins sans agressivité, sans passivité, sans manipulation.

Définitions :

J'instaure une communication basée sur des faits concrets et précis sans laisser la place à l'interprétation
Je confronte les interprétations, je m'intéresse à ce que pensent les autres et accepte le débat

Être acteur du collectif

Capacité à s’inscrire et à participer activement à une dynamique collective, à développer une relation de confiance avec les autres personnes de son équipe et fédérer dans un objectif commun.

Définitions :

J'organise un travail commun en m’appuyant sur les compétences de chacun
Je sais partager des informations dans l'intérêt du groupe
Je viens en appui d'un collaborateur dans le besoin

Être centré client

Capacité à mettre le client au centre de notre attention, à être force de proposition pour répondre au mieux à ses besoins et à ses attentes au service de la performance.

Définitions :

Je tiens compte de l'intérêt du client dans mes décisions
J'adapte ma posture en fonction de la personne en face

Être proactif

Capacité à anticiper et agir de manière proactive pour atteindre un objectif ou résoudre un problème. Capacité à prendre des initiatives, à être prévoyant et à ne pas attendre que les choses se passent avant de réagir.

Définitions :

Je suis capable de gérer des projets de manière proactive en identifiant les obstacles et en les surmontant
Je fais preuve d'anticipation en identifiant les tendances du marché et je propose des solutions novatrices

Être responsable

Capacité à utiliser les moyens à disposition pour atteindre ses objectifs, à prendre de la hauteur et à être responsable de ses choix pour améliorer la performance de son activité et avancer dans un esprit de confiance.

Définitions :

Je tiens compte des conséquences de mes choix et les assume
Je sais me remettre en cause et accepter la critique

Faire preuve de flexibilité

Capacité de s'adapter rapidement et efficacement à des situations changeantes ou imprévues. Capacité à remettre en question ses propres certitudes et de trouver des solutions créatives à des problèmes complexes.

Définitions :

Je trouve des solutions différentes pour résoudre des problèmes complexes
Je m'adapte facilement à de nouvelles situations de travail
Je suis capable de travailler efficacement avec des personnes ayant des points de vue différents
J'ai conscience d'évoluer dans un environnement changeant et incertain

Faire preuve d'esprit critique

Capacité à identifier l'ensemble des aspects d'un sujet et les examiner d'une manière critique pour formuler un point de vue étayé. Être poussé par le désir d'en savoir plus sur les choses, les personnes ou les évènements.

Définitions :

J'effectue une analyse claire, en tenant compte des différents aspects, de leurs causes et de leurs liens réciproques
Je pose un diagnostic objectif
Je conçois et évalue des scénarii multiples

Porter nos valeurs

Capacité à s'inscrire dans les valeurs portées par le groupe en tant qu'entreprise à mission (diversité, inclusion, équité, exemplarité, droit à l'erreur) et à les diffuser dans ses pratiques et à ses collaborateurs.

Définitions :

Je vise l'exemplarité
Je mets en avant les valeurs de l'entreprise

Savoir communiquer

Capacité à écouter et comprendre. Savoir appréhender les différentes techniques de communication (écrit, oral, non verbal), adapter sa communication et faire preuve de pédagogie.

Définitions :

Je sais faire preuve d'empathie
Je m’adapte à mon interlocuteur
Je choisis le canal de communication pertinent

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