Contrôleur/Contrôleuse de Gestion

Vos rôles et vos enjeux

Au sein de la Direction Financière, vous êtes responsable du contrôle et de l’analyse des données, ainsi que du suivi de l’activité et des résultats. Vous fournissez à la Direction Générale les analyses économiques et financières nécessaires au pilotage opérationnel et stratégique de votre entité. Proche des activités de la banque et du terrain, vous accompagnez le management opérationnel dans la gestion des activités et la prise de décision. Vous évaluez également les opportunités de croissance et de développement, ainsi que leurs impacts dans le respect des risques bancaires et de la stratégie du Groupe.
Vous vous engagez dans l’évolution des dispositifs de gestion économique et financière de la Banque et contribuez activement aux projets d’amélioration nécessaires. Vous travaillez en synergie avec les services internes et d’expertise de l’entreprise et veillez à la qualité et à la performance de la communication financière. Par vos activités, vous portez la raison d’être et les valeurs du Groupe, et contribuez ainsi à leur rayonnement.

Vos responsabilités

Centraliser les informations nécessaires à l’analyse des résultats et de la performance de la banque
Mener les analyses de performance en lien avec le prévisionnel, étudier les écarts et interpréter les résultats
Construire et piloter le processus budgétaire et de suivi d’activité, élaborer les prévisions financières et budgétaires court et moyen termes
Simuler l’évolution des ratios financiers et de gestion, analyser leurs impacts sur l’activité et la banque, et formuler les préconisations optimales auprès du management
Communiquer les résultats des analyses, prévisions et préconisations à la direction, garantir la qualité du message et faciliter l’accès à l’information
Accompagner et conseiller le management dans les décisions et arbitrages économiques et financiers à privilégier dans un objectif de performance et de solidité

Définir et mettre en place les procédures et outils de gestion et de suivi d’activité de la banque, les faire évoluer en fonction des besoins et veiller à leur pertinence
Contrôler l'exactitude et la cohérence des données dans le système d’information, produire les déclarations dans le respect de la réglementation et de la conformité
Faire évoluer les système et applicatifs informatiques et outils de gestion et de pilotage, dans le respect du cadre réglementaire et de la stratégie du Groupe
Assurer l’interface avec les services et expertises internes et apporter un conseil et un service de qualité en fonction du besoin
Se former et développer ses compétences pour consolider sa légitimité et son rôle au profit des activités de l’entreprise et de leurs parties prenantes

Votre parcours pour y parvenir : Expérience réussie dans des métiers opérationnels, formation initiale en Finance (Master 2 Finance, Gestion d’entreprise, Contrôle de Gestion …)

Vos opportunités depuis ce métier : Contrôle interne, conformité, Risk Management, filiales, métiers Support, …

Les compétences

Savoir-faire

Analyse

Sélectionner et croiser les sources d'informations, intégrer l'hétérogénéité, la durée de vie et la sensibilité des données, et garantir leur pertinence au service de l'analyse
Prendre en compte l'environnement, ses évolutions et enjeux, mener les études et établir le diagnostic adéquat en lien avec les parties prenantes concernées
Porter une approche objective des situations, élaborer les scénarii pertinents et évaluer les risques et leurs impacts avec une approche court moyen et longs termes
Formaliser les conclusions et poser les arbitrages et leurs arguments dans un objectif de performance
Partager les recommandations, associer les parties prenantes et faciliter la prise de décision

Analyse financière

Réaliser un travail de veille de l’environnement concurrentiel, réglementaire, juridique et fiscal de l’entreprise afin d’établir un benchmark et positionner sa performance
Définir les éléments prévisionnels et se positionner dans la stratégie de l'entreprise pour s'assurer de la pertinence du plan d'investissement proposé
Consolider des données financières et comptables lisibles et utilisables par l'ensemble des parties prenantes
Elaborer des synthèses à partir de l’analyse financière et communiquer aux instances de décisions une vision globale de la santé financière de l'entreprise appropriables par tous

Conduite de projet

Définir le périmètre, les moyens et le calendrier du projet dans un objectif d’efficacité et de qualité
Poser les jalons, identifier la méthodologie et coordonner les missions avec une gestion raisonnée des ressources et des moyens
Mettre en œuvre les étapes du projet, assurer leur bon déroulement et garantir la qualité des livrables jusqu'au déploiement
Assurer l'interface avec les différents acteurs du projet, communiquer son avancement et partager les risques potentiels dans une dynamique de performance

Gestion financière

Définir et mettre en œuvre les procédures de construction budgétaire, indicateurs et reporting en accord avec les objectifs et la stratégie de la direction
Synthétiser et analyser les données budgétaires issues des activités opérationnelles et de l'entité, suivre les résultats et déterminer les leviers d'optimisation financière
Définir et contrôler l'efficacité des arbitrages de gestion, anticiper les dérives, mettre en œuvre et suivre les actions correctrices dans la durée
Conseiller la direction en matière de rentabilité et de performance financière, identifier les opportunités de développement et de croissance interne et externe
Garantir l'exhaustivité et la fiabilité des données traitées, construire et tenir à jour les états financiers prévisionnels et veiller à l'efficacité des tableaux de bords construits

Information financière

Produire l’information financière de synthèse à destination de la Direction et mettre l’information au service de l’interlocuteur
Construire les reportings de pilotage financier, assurer leur remontée et accompagner le management dans la bonne interprétation des résultats
Communiquer l’information financière auprès des parties prenantes, expliquer, veiller à sa bonne compréhension et aider à la prise de décision

Modélisation

Définir les échantillons et garantir la qualité et l'exhaustivité des données à mobiliser
Analyser la problématique, comparer et choisir la méthode de modélisation appropriée
Modéliser, mesurer la qualité des modèles et les faire évoluer si nécessaire

Reporting

Concevoir, suivre et faire évoluer les outils de reporting en lien avec l’activité et les évolutions réglementaires
Produire des reportings et des états de pilotage de qualité dans le respect des délais et en fonction des besoins des parties prenantes
Traduire les chiffres en préconisations accessibles, structurer le message en lien avec l’objectif et communiquer auprès des parties prenantes concernées

Savoirs

Conformité

Compétences	Détails
Conformité LCB-FT	Déclaration de soupçon Droits de communications Maitrise des outils de pilotage des experts Outils de pilotage du réseau Procédures LCB-FT-SFI-KYC Procédures LCB-FT-SFI-KYT Réglementation et normes LCB-FT-SFI
Conformité Déontologie	Conflits d'intérêts client/salarié Corruption Faculté de signalement Listes de surveillance et d'interdiction Suivi du Personnel Sensible
Conformité Ethique	Politique interne d'entrée en relation
Conformité Réglementaire	Certifications et formations réglementaires Conformité Fiscale Directive MIF / RG AMF Externalisation Finance durable - ESG Règlement MAR Règlementation Américaine RGPD Veille règlementaire
Conformité Salle des marchés	Directives prospectus EMIR - Produits dérivés SFTR - opérations de financement sur titres
Dispositifs tutélaires et de contrôle	Contrôle de second niveau CINTMT Relations avec les autorités de tutelle Reporting
Risques	Cartographie des risques Risques de marchés Risques de taux Risques opérationnels

Droit

Compétences	Détails
Droit des affaires	Droit commercial Droit de la concurrence Droit de la distribution Droit de la propriété intellectuelle Droit de la protection des données Droit des contrats Droit des sociétés

Durabilité

Compétences	Détails
Critères ESG	Critères de gouvernance Critères environnementaux Critères sociaux
Enjeux sociaux et sociétaux	Culture Diversité Egalité Handicap Inclusion Précarité Vivre ensemble
Environnement	Climat Ecologie
Evaluation engagements ESG	Indicateurs d'évaluation des pratiques responsables Management environnemental Outils et méthodologies d'évaluation des politiques et actions
Mutualisme	Raison d'être et valeurs Spécificités du modèle et ses axes d'évolutions Structure organisationnelle
Partenariats sociétaux	Associations Coopération économique Innovation Sociale Mécénat Pratiques responsables
Politique & Ambitions Groupe	Agora et vie mutualiste

Econométrie

Compétences	Détails
Econométrie	Macro économétrie Méthode d'économétrie Micro économétrie Modèles économétriques

Finance

Compétences	Détails
Comptabilité analytique	Comptabilité extra-financière liasse fiscale Outil CALIFE Ratios de liquidité Ratios de rentabilité Ratios de solvabilité Soldes intermédiaire de gestion Structure financière Tableau de financement Tableau des flux
Comptabilité générale	Budgets Etats comptables Outils et logiciels de comptabilité Réglementation et normes comptables Techniques comptables Techniques de comptabilité bancaire
Consolidation	Etats financiers consolidés Intégration fiscale Obligations légales et réglementaires Techniques de consolidation
Ingénierie financière	Due Dilligence Montages de financement Structuration de la dette Structuration de la marge Structuration des performances financières
Investissements ESG
ISR	Indicateurs ISR
Marchés Financiers	Crypto-monnaie Flux Taux & Changes Fonds à risque Fonds sécuritaires Marché Actions Marché Obligataires Marché Produits Dérivés Matières premières Places et cours Produits cash Produits complexes Produits structurés Réglementation AMF
Maths financières
Opérations de capital	Corporate Finance LBO M&A - techniques d'acquisition M&A - techniques de fusion Private Equity Valorisation d'entreprise
Valorisation d'entreprise	Analyse financière boursière Financements spécialisés - syndication Financements spécialisés et produits structurés Valorisation d'entreprise

Langues

Compétences	Détails
Anglais

Middle & Back Office

Compétences	Détails
Bureautique hors Pack Office
Bureautique Pack Office	Gestion de données - ACCES Messagerie - OUTLOOK Publication - POWERPOINT Tableur - EXCEL Traitement de texte - WORD
Outils et procédures de gestion	Outils de gestion Procédures de gestion

Modélisation

Compétences	Détails
Modélisation informatique	Développement de modèles informatiques Modèles de modélisation informatique
Modélisation mathématique	Probabilités Statistiques

Projet & Innovation

Compétences	Détails
Conduite de projet	Construction et gestion de budget Gestion du changement Méthodologie de construction de projet Outils et méthodes de reporting Planification
MOA
Pilotage de la transformation	Définition / structuration de projet de transformation Gestion des parties prenantes Planification de la transformation Reporting Transformation Techniques et processus de transformation

SI & DATA

Compétences	Détails
Business Analyse	Connaissance des différentes offres (banque et filiales) Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Statistiques descriptives, analyses bivariées Stratégie Marketing et Commerciale
Data Science	Analyses/Reporting dynamiques Connaissance des données flux C/C et contrats Connaissance du SIO Data Management/Pré-processing (préparation bases de données) Deep Learning Développement de modèles prédictifs Méthode d'échantillonnage Sélection de variables (prédicteurs à intégrer dans un modèle) Statistiques descriptives, analyses bivariées, arbres de décision Suivi des modèles prédictifs/ciblages Data Science Suivi des performances des ciblages Data Science Text Mining Veille technologique
MOA	Gestion de projets MOA Outils d'alimentation des dispositifs MOA Outils de suivi de la performance des dispositifs MOA SI Décisionnel

Stratégie

Compétences	Détails
Stratégie Commerciale	Stratégie de développement de business Stratégie de distribution Stratégie de vente
Stratégie d'entreprise	Stratégie de croissance Stratégie de gouvernance Stratégie d'innovation
Stratégie financière	Politique de gestion Politique de valorisation d'actifs Politique d'investissement
Stratégie juridique	Stratégie juridique
Stratégie Marketing	Politique Produit Stratégie de Communication Stratégie de Marque
Stratégie RH	Politique Marque Employeur Stratégie de développement humain Stratégie de Learning & Development Stratégie sociale
Stratégie sociétale et environnementale	Politique environnementale Politique sociétale

Sécurité

Compétences	Détails
Réglementation HSE	Normes HSE
Secours à la personne	Consignes de sécurité Les numéros d'urgence SST Techniques et procédures d'évacuation
Sécurité des biens et des personnes	Conditions d'accès dans les locaux Discrétion Dispositif d'urgence Dispositifs de protection Environnement de travail Numéro d'appel CRITEL ou PC Sécurité Vigilance VIGIPIRATE
Sécurité Incendie	Alerte incendie Cheminement d'évacuation Manipulation extincteurs

Attention : Les détails de la compétence sont donnés à titre indicatif et ne sont pas nécessairement à maitriser pour la compétence dans le métier de cette fiche. Ils serviront à alimenter les fiches pédagogiques en formation.

Savoir-être

Apprendre à apprendre

Capacité à rechercher et mobiliser en permanence les moyens de se développer et d'apprendre. Faire évoluer ses pratiques en fonction de ses nouveaux acquis.

Définitions :

J'associe les feedbacks et mes analyses personnelles afin de disposer d'une vision objective de mes forces et faiblesses et définir les méthodes les plus adaptées à mon apprentissage
Je modifie les comportements que j'adopte habituellement en phase d'apprentissage

Assertivité

Capacité à exprimer ses pensées et ses besoins sans agressivité, sans passivité, sans manipulation.

Définitions :

Je réagis de manière calme et assurée dans les situations difficiles pour continuer à livrer de bonnes prestations
Je maîtrise mes réactions et agis avec lucidité
Je formule une critique constructive

Être acteur du collectif

Capacité à s’inscrire et à participer activement à une dynamique collective, à développer une relation de confiance avec les autres personnes de son équipe et fédérer dans un objectif commun.

Définitions :

Je sais travailler et construire avec plusieurs interlocuteurs
J'adhère à un projet de groupe

Être centré client

Capacité à mettre le client au centre de notre attention, à être force de proposition pour répondre au mieux à ses besoins et à ses attentes au service de la performance.

Définitions :

Je tiens compte de l'intérêt du client dans mes décisions
J'adapte ma posture en fonction de la personne en face

Être proactif

Capacité à anticiper et agir de manière proactive pour atteindre un objectif ou résoudre un problème. Capacité à prendre des initiatives, à être prévoyant et à ne pas attendre que les choses se passent avant de réagir.

Définitions :

Je suis capable de gérer des projets de manière proactive en identifiant les obstacles et en les surmontant
Je fais preuve d'anticipation en identifiant les tendances du marché et je propose des solutions novatrices

Être responsable

Capacité à utiliser les moyens à disposition pour atteindre ses objectifs, à prendre de la hauteur et à être responsable de ses choix pour améliorer la performance de son activité et avancer dans un esprit de confiance.

Définitions :

Je tiens compte des conséquences de mes choix et les assume
Je sais me remettre en cause et accepter la critique

Faire preuve de courage

Capacité à affronter résolument les questions difficiles et dire ce qui doit être dit.

Définitions :

Je fais face aux objections et accepte les défis
En cas de désaccord, je canalise la situation et répond de manière appropriée

Faire preuve de flexibilité

Capacité de s'adapter rapidement et efficacement à des situations changeantes ou imprévues. Capacité à remettre en question ses propres certitudes et de trouver des solutions créatives à des problèmes complexes.

Définitions :

Je trouve des solutions différentes pour résoudre des problèmes complexes
Je m'adapte facilement à de nouvelles situations de travail
Je suis capable de travailler efficacement avec des personnes ayant des points de vue différents
J'ai conscience d'évoluer dans un environnement changeant et incertain

Faire preuve d'esprit critique

Capacité à identifier l'ensemble des aspects d'un sujet et les examiner d'une manière critique pour formuler un point de vue étayé. Être poussé par le désir d'en savoir plus sur les choses, les personnes ou les évènements.

Définitions :

J'adopte une démarche rigoureuse pour collecter l'ensemble des informations nécessaires à une compréhension approfondie du sujet
Je distingue les interprétations, les hypothèses, les opinions et les évalue afin de poser une analyse objective du sujet

Porter nos valeurs

Capacité à s'inscrire dans les valeurs portées par le groupe en tant qu'entreprise à mission (diversité, inclusion, équité, exemplarité, droit à l'erreur) et à les diffuser dans ses pratiques et à ses collaborateurs.

Définitions :

Je vise l'exemplarité
Je mets en avant les valeurs de l'entreprise

Savoir communiquer

Capacité à écouter et comprendre. Savoir appréhender les différentes techniques de communication (écrit, oral, non verbal), adapter sa communication et faire preuve de pédagogie.

Définitions :

Je sais faire preuve d'empathie
Je m’adapte à mon interlocuteur
Je choisis le canal de communication pertinent

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